其一，从“推”的角度，理财产品种类较多，但风险各异，不同的客户对此的购买偏好不同，因此，需要通过对不同理财产品的特性进行风险评估，再通过对客户的分类分级找到适合的营销对象。

其二，从“看”的角度，这就需要对金融产品进行合理的风险分类展示，力求实现美观大气、简约的设计风格。功能上追求尽可能全面和简单，美观上尽可能带来良好的视觉体验。

其三，从“营”的角度，就是能与有意向的购买者交互式沟通，这就需要多种交流的方式与便捷的工具。

其四，从“销”的角度，就是将商品卖出同时，能够收付款，这就需要方便的支付通道。这方面或许对公募基金品种不难（现实中还是需要另行开帐户），但对其它理财产品的购买，并未能与保证金直接支付。

理财产品、增值服务都属于客户选择性的营销功能，其中涉及大量策划宣传功能的技术支持，配置产品功能、了解产品功能与买卖通道功能等多项设计。