设计思路

围绕客户持有或关注的金融品种进行多维度配置相关资讯与自动诊断，为自主决策型客户提供辅助性、自助性系列产品；通过“我的投顾”主动推送服务功能模块，实现对特定客户一对一的专区服务，并将选择性的服务内容与客户手机自动绑定。

强化了金融机构服务、产品、营销的统一性，提升了客户风险偏好、分级分类、交流互动的关联性。突出了金融机构服务的品牌、客户自主选择的定制性。

不仅要让客户自助式享受金融机构提供的服务，以及金融机构主动推送的服务内容，还要让客户了解自身风险承受能力的评估结果，了解与之配置的产品与服务的详细情况，并通过对客户分级权限，自动或定制配置对应服务产品，充分满足监管层对适当性服务的要求。

产品特点

通过客户风险偏好与服务产品的适当匹配，让客户了解金融机构服务资源的基本配置，了解自身分级与投资属性，了解所有服务项目的内容、风险与服务费用，以及客户投诉与受理、客户行为留痕与行为分析等。强化服务内容的适当性与透明度。

通过对客户持有与关注的金融品种进行多维度量化分析与评测，为特定客户提供辅助性、自助性系列产品。其中“资产结构分析”、“持仓品种诊断” 、“品种全景”、“资讯中心”满足了标准化与定制化的产品服务的功能；

通过“我的投顾”专项功能，实现对指定客户与投资顾问间专属服务专区，了解投资顾问一对一服务的过程、参考投资顾问配置的品种、对比投资顾问业绩的效果。

通过IM聊天工具以交互性带动服务的黏性。以交互为主，带动服务资源的自动配送与有机发送。既不干扰客户，又能依据服务过程中的特点，或让客户自助式了解，或在服务人员的指导下，推送客户需要的内容。

通过“我要投诉”客户直接可将意见反映给金融机构指定人员，通过“指定管理”方便客户了解相关权益、义务；

通过“我的权限”、“积分商城”让客户了解金融机构给其配置的服务资源，以及每项服务产品的详细说明与风险提示，同时，客户应用积分可以通过自主选择所需服务与产品；

本系统不需要过多的人工干预，通过事先设定的风险防范内容，系统自动生成各项服务产品功能。