设计思路

通过对理财顾问日常工作的流程化，与服务资源的集中统一的标准化，实现金融机构产品与服务过程的风险可控性，服务内容的适当性，以及各种角色的分工协作的高效性。

通过产品中心，整合了金融机构、博览资讯以及第三方资讯产品，实现理财顾问对资讯产品的二次加工，无论撰写一条短信、编写一则短文、制作一份报告，还是因客户提出资产状况诊断需求与理财顾问推荐的资产配置需要，均能进行标准化、自动化、定制化生产产品。在“看”（资讯）、“选”（内容）、“做”（报告）、“查”（查客户）、“发”（发送方式）这五大功能上做了精细化的功能设计。同时，在“采”（收藏）、“编”（修改）、“审”（送审）等环节做了灵活性的权限设计与内容的风险控制；

通过服务中心，实现各类服务产品与即时聊天（IM）、短信、邮件、坐座电话、视频等，多通道传输的自动化与选择性的主动推送配置，高效完成投资建议产品的制作与精确性传输对应客户。并实现自动提醒、定时发送、投诉受理、留言回复等功能；

通过客户中心，制定了客户风险偏好与风险承受能力的行为分析模型测算，并依据交易数据的定性化、调查表设计的定量化，全方位、全角度对客户的基本状况、风险偏好、决策路径、投资习性与不同阶段的市场热点、不同周期的时间区间进行多维度计算，并自动化将产品、客户、通道三者之间关联性配置；

通过管理中心，实现不同角色、不同部门、不同指标，多维度、多层次、多角度进行审核、统计、考核。同时，对签约客户进行了流程化管理，对收费模式进行组合管理、对投资顾问服务过程与客户资产状况进行绩效管理，对理财顾问的培训进行了知识库管理等。