对外服务内容的适当性解决方案：

依据客户风险承受能力、投资习性、决策偏好这三大要素对客户进行分级管理；

依据分类级别、重要度、贡献度三大指标适当性配置服务资源；

通过集中服务平台与统一交互工具，让客户了解自身风险承受能力的评估结果，了解与之配置的产品与服务的详细情况。通过指定交互工具，实现点对点服务与过程留痕。

对外服务透明度的解决方案：

服务内容的透明度尊重了客户的知情权，对客户当前拥有的所有服务内容和券商能够提供的所有内容逐一揭示，让客户心中有一本明帐，从而杜绝了服务人员“欺诈”的可能，降低了投诉风险的发生，对适当性服务在服务执行中提供保障。

建立服务内容的适当性与透明度的关键要素

服务内容适当性的关键是不同类型的客户和不同类型的服务内容的匹配关系和服务执行。

服务内容透明度的关键是保障所有跟客户接触的服务媒介都要具备服务内容揭示的功用，都可以明确了解到自己当前拥有的服务内容和券商所有能够提供的服务内容，以及相关服务资质、服务联系方式、投诉渠道等等服务环节。