金融机构CRM是记录了客户详细信息的重要系统，而客户分级大量的客户基础资料等信息都需要通过CRM系统采集后存入数据库，加以分析和整理，形成客户分级的基础资料。
在金融机构CRM客户资料通过客户资金（或贡献度）大小的分级基础上，再次从客户需求角度进行服务级别的细分，并运用投资习性与偏好数据模型将券商通道、资讯、产品三大服务资源进行计算机自动化配置。
CRM数据在应用上主要有：
通过CRM的客户资料与客户持股找到客户关注点；
通过CRM的客户资料与客户持股缩小了服务资源配置的范围；
通过CRM客户交易历史数据提供研究投资者投资行为的依据；
通过CRM的客户资料与服务平台对接能便捷服务提升效率；
通过CRM的客户资料与服务人员的关联实现对服务人员的工作计划与考核；
需要注意的是，基于服务的针对性CRM系统与其服务、管理系统的对接，是各项服务系统平台的基础性关键。