投资习性分析的原理：
通过投资者投资经验成熟程度和客户投资的交易行为分析、留痕统计数据进行客户投资习性分类的综合计算，在依据数据评估模型得到与之匹配的分析结果。
评估客户风投资习性分类的方法：
通过投资者投资经验成熟程度和客户投资风险偏好两个维度进行客户投资习性分类的综合计算，对两个维度分别是用相应的计算指标和权重设置得出客户投资习性分类。
客户投资习性分类分级标准：
我们主张对客户在分类的基础下再分级，就分类依据规模与客户构成的不同来进行分类，客户规模越大可供分类就应越多，分级的多少应没有太大差异，就分类来讲，大体可分为成熟、成长、依赖、初级；就分级来讲大体可分为：活跃型、稳健型、保守型。而可供选择的指标很多，如年龄、资产、历史盈亏、交易频率等。