时间：2018年4月20日 15:00-21:00

地点：上海市浦东新区世纪公园会展厅

在券商佣金普遍降至万分之2.5的当下，如何转变经纪业务传统的经营模式，成为各家券商转型的重要主题，投顾业务，则是目前券商开辟新兴业务增长空间的一个重要板块。提升投资者黏性，投顾服务越来越得以重视。体制内券商拥有强大的后端服务，体制外的独立投顾公司具有强大的前端营销能力，在分享互联的新时代下，如何将两者优势加以借鉴？ 4月20日下午两个体制公司的高层，在上海世纪公园举办一次小型晚餐聚会，相互认识，取长补短。 大家相聚一堂，各抒己见，新环境下的投顾服务体系初具雏形。

那么，大家也知道，重点来了，我在这里圈出来给大家：
    ★黄华（中泰证券副总裁）：
         商业模式竞争高于产品竞争。
         理清技术要素的自动化与智能化。
         投顾平台陪伴式服务。
         新零售下的线上与线下互动。
         去中心化与流量池定向分配。
         客户服务的归属是资产配置。
         CFA模式在中国适用。
         要做银行做不了的事。
  ★袁海（华金证券副总裁）：
        投顾服务平台化与资源分享互联，自由发挥。
        券商在平台中的优势是收银台。
        不推票，一样能粘连客户。
        线上无界、线下合法。
  ★张琪（原新浪理财师平台主办）：
        打造平台就是提供适用服务功能。
        从用户需求角度分步开发适用功能。
 ★万信品（中证通董事长）：
        新监管下，要冷静下来，重新思考商业模式。
        靠人工促销，这个时代已过去，销售额的上升必然伴随风险的提升。
 ★朱留峰（灯塔财经董事长）：
       流量平台如何依托牌照方变现。
       技术在智能工具的应用需要好的场景。
 ★张广宏（华安证券理财中心总经理）：
       现有券商体制束缚了投顾业务的开展。
       客户自主选择资讯与投顾仍可发展。
  ★方涛（大智慧副总裁）：
       从股票交易向多元化资产配置。
 ★胡凌燕（君银投顾总裁）：
      新的监管理念对原有投顾模式不支持，原有投顾模式面临重大牌照风险在新时代下，需要大家优势互补，相互联合，相互分享资源，才能提高转型的胜算用盈利吸引客户，用投教服务客户，学习投资策略为辅，投顾服务为后，投顾是资产配置的建议。
      客户共享、分类服务利益分享。
 ★李宏图：
       券商投顾收费依托客户自选与小额（提佣），一旦大额收费，其运营模式将发生改变。
       券商合规风险取决高管对风险的容忍度，合规必须建立怎么做才合规的指导思想。
       券商在产品、平台研究的同时，要强化对用户行为与心理的研究，要用需求端的人性指导供给端的产品服务。
       要建立营销主题策划专职部门，让投顾与销售形成共振模式，方能形成强力销售。
       券商投顾服务体系最难的是思维模式的转变，要从1+2=3思维定式转变到3=X、Y思维。
       前端营销用投顾（进得来）、中端转投教（守得住）、后端转资管配置（留得下）。
       平台模式重在股民操作风格的分级分类，来分配供给侧投顾服务产品的流量，配置去中心化。
       独立投顾，要将粗暴追求投资收益端，向投教与服务端延伸，建立互信，最终导向资管产品的配置与理财。
       独立投顾，要从单票与客户对赌，向账户管理提供咨询。
       合规，要从客户投诉的处理，向客户情绪过程管理延伸。
       IT技术，要用在提升人工服务过程的效率提高上，而不是谋求投资收益结果。

依山傍水的会议厅


各位大咖云集一堂